Политика проведения транзакций между пользователями P2P-платформы

I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ДОЛЖНЫ СТРОГО ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ПРИНЦИПОВ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ (KYC), ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, А ТАКЖЕ ЗАКОННОСТИ И ЛЕГАЛЬНОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫХ В НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКЕ:

  1. Пользователи должны соблюдать политику платформы по идентификации пользователей (включая, среди прочего, требование о подтверждении настоящего имени) в отношении личности Пользователей и счетов, и счетов, связанных с транзакциями P2P (в том числе, спот-счетов и счетов в фиатной валюте, далее совместно именуемых «Аккаунт»). Также Пользователи должны убедиться, что используемые ими Аккаунты были официально зарегистрированы и используются только ими.
  2. При срабатывании сигналов на платформе с подозрением на операции по отмыванию денежных средств/финансированию терроризма Пользователи должны активно сотрудничать с платформой в рамках проверки таких операций, а также, по мере необходимости, оказывать содействие в получении доказательств об использовании инструментов контроля рисков (с учетом доступных на тот момент инструментов на платформе).
  3. Если Пользователи не смогут выполнить эти требования при срабатывании сигналов предупреждения платформы об отмывании денег или финансировании терроризма, платформа может полностью или частично отключить функции их аккаунта.
  4. Пользователи обязуются обеспечить наличие у них законных прав на осуществление операций в соответствии с применимым законодательством. Платформа не гарантирует законность транзакций Пользователей. Для обеспечения законности всех операций платформа имеет право (но не обязательство) проверять законность операций, осуществляемых пользователями, а также предпринимать необходимые действия в соответствии с применимым законодательством и правовыми нормами.
II. Инструкции для покупателей:
  1. Вам необходимо выбрать поддерживаемый продавцом способ оплаты и перевести сумму, указанную на странице заказа, в течение указанного платформой времени. После оплаты не забудьте нажать кнопку «Я заплатил».
  2. Используйте верифицированный способ оплаты, для которого указано настоящее имя. Если иное не согласовано с продавцом, платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени.
  3. Если иное не указано в условиях сделки, комиссии, взимаемые поставщиками платежных услуг, должны быть оплачены покупателем. Покупатель должен убедиться, что продавец получает согласованную общую сумму заказа.
  4. Не нажимайте кнопку «Я заплатил», если оплата не выполнена или не завершена. Нажатие на кнопку «Я заплатил» до выполнения или завершения оплаты может привести к отключению определенных функций для вашего аккаунта.
  5. При осуществлении платежа не используйте в комментариях слова и выражения, указывающие на характер операции. Например: BTC, «цифровая валюта», «крипта» или «покупка биткоина».
  6. Если вы уже осуществили перевод и нажали кнопку «Я заплатил», а продавец не поставил соответствующие Цифровые активы (далее — «поставка») покупателю в указанный срок, вы можете подать жалобу, обратившись в Службу поддержки платформы. Если вы действуете в полном соответствии с правилами платформы и выполняете предписанные платформой процедуры (в том числе, предоставили юридические документы, соответствующие требованиям платформы), мы обработаем жалобу в кратчайшие сроки, установим принадлежность Цифровых активов вам и выполним соответствующие процедуры передачи.
  7. В случае нарушения Инструкции для покупателей платформа вправе принять меры в соответствии с этой Политикой, Условиями и соответствующим законодательством и правовыми нормами или по своему усмотрению. Среди таких мер, в частности, заморозка аккаунта нарушителя и отключение некоторых из доступных для аккаунта функций.
  8. Покупатель может быть отстранен от размещения объявлений о покупке в случае невыполнения 3 и более заказов подряд или при низком проценте выполненных заказов (менее 50%)
  9. Цена, указанная в объявлении, должна быть окончательной и содержать все комиссии, которые рекламодатель требует от продавца. После того как сделка инициирована, цена в объявлении не может быть изменена и рекламодатель не может требовать оплаты дополнительных комиссий ни в каких случаях (за исключением случаев, когда обе стороны приходят к такому соглашению)
ПРИМЕЧАНИЕ. СПОСОБЫ ОПЛАТЫ, НЕ ПРЕДПОЛАГАЮЩИЕ МГНОВЕННОЕ ПРОВЕДЕНИЕ ОПЕРАЦИИ, ВКЛЮЧАЮТ В СЕБЯ: ПЕРЕВОД С ALIPAY НА ДЕБЕТОВУЮ КАРТУ, ПЕРЕВОД С WECHAT НА ДЕБЕТОВУЮ КАРТУ И ЕДИНОВРЕМЕННЫЕ ПЕРЕВОДЫ НА СУММУ БОЛЕЕ 50 000 ЮАНЕЙ В НЕРАБОЧИЕ ЧАСЫ ОПРЕДЕЛЕННЫХ БАНКОВ (ОБЫЧНО С 17:00 ДО 9:00). СПИСОК КОНКРЕТНЫХ СПОСОБОВ ОПЛАТЫ, НЕ ПРЕДПОЛАГАЮЩИХ МГНОВЕННЫЙ ХАРАКТЕР ОПЕРАЦИЙ, МОЖЕТ ПРЕТЕРПЕВАТЬ ПЕРИОДИЧЕСКИЕ ИЗМЕНЕНИЯ В СЛУЧАЕ ИЗМЕНЕНИЙ В РАБОТЕ СООТВЕТСТВУЮЩЕГО ПЛАТЕЖНОГО КАНАЛА.
III. Инструкция для продавцов:
  1. Данные используемого вами счета получателя должны совпадать со сведениями, которые были верифицированы на платформе с использованием настоящего имени.
  2. После подтверждения получения всей суммы от покупателя продавец должен перевести активы в течение 30 минут.
  3. Если иное не предусмотрено платформой, от покупателя или Службы поддержки нельзя требовать отмены ордера без согласия покупателя.
  4. Если иное не предусмотрено платформой, без согласия покупателя вы не вправе оспаривать цену уже созданного ордера.
  5. Если у вас есть незавершенные ордера или споры с покупателем, убедитесь, что с вами можно связаться по номеру мобильного телефона или адресу электронной почты, зарегистрированному на платформе.
  6. В случае нарушения Инструкции для продавцов платформа вправе принять необходимые меры в соответствии с этой Политикой, Условиями и соответствующим законодательством и правовыми нормами или по своему усмотрению. Среди таких мер, в частности, заморозка аккаунта нарушителя и отключение некоторых из доступных для аккаунта функций.
IV. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:
  • Вы в полной мере осознаете риски, связанные с операциями P2P, в частности риск значительных колебаний стоимости Цифровых активов, риски доверия к контрагентам по операциям P2P и риски соблюдения законодательства при проведении операций с фиатной валютой.
  • Вы обладаете достаточными знаниями и опытом в области инвестиций, а также способны взять на себя риски, связанные с операциями P2P. Вы также соглашаетесь самостоятельно нести все риски, связанные с осуществлением операций P2P.
  • Прежде, чем осуществлять операции P2P, вы прочли и поняли содержание этой Политики, Условий и соответствующих правил использования платформы Binance, а также проконсультировались с профессионалами перед тем, как принимать решение о совершении операций P2P с учетом их рекомендаций.
  • Платформа не является одной из сторон операции P2P. Поэтому любые споры между Пользователями, осуществляющими операции P2P, не имеют отношения к платформе. Платформа не обладает какими-либо правами или обязательствами по разрешению возникающих на ней споров. Платформа не берет на себя каких-либо обязательств и не несет какой-либо ответственности перед какой-либо стороной (в частности, не дает никаких гарантий возмещения убытков).
  • Вы соглашаетесь и разрешаете платформе предпринимать все разумные действия (в частности, в определенных обстоятельствах аннулировать операции и отключать доступные для аккаунта функции) в соответствии с этой Политикой, Условиями и соответствующими правилами использования платформ Binance для защиты ваших законных прав, законных прав платформы и других Пользователей.
V. Аномальное поведение при проведении операций и меры реагирования:
Вы соглашаетесь с тем, что, насколько это допускается действующим законодательством, платформа не несет ответственности за любые убытки, понесенные вами в результате проведения операций P2P или использования услуг в соответствии с этой Политикой, когда такие убытки возникли в силу причин, не связанных с преднамеренной или грубой халатностью со стороны платформы, в частности в результате хакерских атак, перебоев в электроснабжении или неустранимых технических сбоев.
Платформа имеет право ограничивать, приостанавливать или прекращать действие вашей Аккаунта или доступа к услугам на платформе по собственному усмотрению, немедленно, без предварительного уведомления и на определенный период по усмотрению платформы, если:
  • мы обоснованно подозреваем, что вы нарушили или можете действовать в нарушение настоящей Политики;
  • мы считаем, что это необходимо для защиты других наших пользователей от опасности или финансовых потерь. Если мы воспользуемся своим правом ограничить или отказать вам в доступе к Сервисам, мы не будем нести ответственности за какие-либо последствия нашей неспособности предоставить вам доступ к Сервисам, включая любую задержку, повреждение или неудобства, которые могут возникнуть;
  • если мы определим, что вы используете нашу платформу любым способом, который может отрицательно повлиять или помешать другим пользователям в полной мере использовать наши Услуги;
  • если выясняется, что в процессе взаимодействия с другими пользователями, нарушитель использовал нецензурную лексику в отношении контрагента, оскорблял, вымогал, преследовал, угрожал или иным образом нарушал или пытался нарушить законные права (например, среди прочего, права на конфиденциальность, гласность и т. д. интеллектуальную собственность) других пользователей, а также занимался сбором любой личной информации других пользователей с целью ее распространения в Интернете или личного преследования.
Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или закрытие вашей Аккаунта или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые необходимы для наших протоколов управления рисками и безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Binance не обязан раскрывать вам подробности своих процедур управления рисками и безопасности.
Мы снимем ограничения, как только причины ограничений перестанут существовать, однако мы не обязаны уведомлять вас, когда (если когда-либо) такое ограничение будет снято.
Аномальное поведение покупателя при проведении операций Меры реагирования
1. Покупатель отменяет уже созданный заказ без предварительного согласия продавца или платформы. Если покупатель поступит так 3 раза в один и тот же день, система заблокирует возможность совершать покупки для такого пользователя до конца дня. Если такая блокировка срабатывает 2 дня подряд, некоторые функции аккаунта покупателя будут отключены (по усмотрению платформы).
2. Заказ автоматически отменяется по причине отсутствия своевременной оплаты в течение отведенного в заказе срока. Если покупатель не осуществляет оплату в срок 3 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня. Если такая блокировка срабатывает 2 дня подряд, некоторые функции аккаунта покупателя будут отключены (по усмотрению платформы).
3. Кнопка «Я заплатил» нажата, но оплата на самом деле не осуществлена.
Продавец может продолжить проведение операции или подать жалобу на платформе (для отмены заказа после возврата средств).
1) Если продавец решит продолжить операцию, он будет должен осуществить поставку актива после получения оплаты.
2) Если продавец подает жалобу на покупателя и просит аннулировать заказ и при этом есть подтверждение того, что покупатель не осуществил оплату, платформа может аннулировать заказ. В этом случае продавцу не нужно поставлять Цифровые активы покупателю.
3) Если на покупателя дважды поступает жалоба в течение одного дня, платформа отключит некоторые функции аккаунта покупателя (по усмотрению платформы). Если такая жалоба связана с единовременным переводом на сумму 50 000 юаней и более, аккаунт покупателя будет заблокирован на 48 часов.
4. Покупатель нажимает кнопку «Я заплатил» до осуществления оплаты, а затем производит платеж.
Продавец может продолжить проведение операции или подать жалобу на платформе (для отмены заказа после возврата средств).
1) Если продавец решит продолжить проведение операции, он должен осуществить поставку актива в течение 30 минут после получения полной оплаты.
2) Если продавец решит отменить заказ, он должен вернуть средства в течение 2 часов после подачи жалобы и не обязан поставлять Цифровые активы покупателю.
5. После нажатия покупателем кнопки «Я заплатил» продавец не получил платеж в течение срока, указанного платформой.
1) Продавец может продолжить осуществление операции или отменить заказ после возврата средств покупателю, за исключением случаев, когда способ оплаты покупателя и отсрочка платежа были предварительно согласованы с продавцом.
– Если продавец решит продолжить проведение операции, он должен поставить актив в течение 30 минут после получения оплаты.
– Если продавец решит отменить заказ, он будет должен вернуть средства в течение 30 минут после получения оплаты, при этом обязанности поставить Цифровые активы покупателю у продавца не будет. Если поставка уже была завершена, покупатель будет обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
2) Несмотря на положения пункта 1 выше, если продавец является Пользователем-рекламодателем и платформа не может связаться с покупателем в течение 10 минут после получения жалобы продавца, и/или если будет получено подтверждение того, что продавец не получил платеж, платформа может сперва отменить заказ при условии, что продавец зарезервирует соответствующие активы. В этом случае продавцу не нужно поставлять Цифровые активы покупателю. Если поставка уже была сделана, покупатель будет обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
6. Платеж был произведен не на счет получателя, указанный на странице сведений о заказе продавца. Продавец может запросить отмену заказа без необходимости поставки Цифровых активов покупателю. Если поставка уже была осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу. При этом риски и убытки, связанные с переводом средств по неверным реквизитам, несет покупатель.
7. Оплата произведена не на счет получателя (верифицированный с использованием настоящего имени), который указан продавцом в окне чата заказа. Продавец может запросить отмену заказа без необходимости поставки Цифровых активов покупателю. Если поставка уже была осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу. При этом риски и убытки, связанные с переводом средств по неверным реквизитам, несет покупатель.
8. Платеж произведен с использованием способа оплаты, не соответствующего реквизитам покупателя, прошедшим верификацию на платформе с использованием настоящего имени.
1) Продавец вправе отказаться от операции, вернув средства в течение 24 часов после получения платежа. При этом ему не нужно поставлять Цифровые активы покупателю. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу. Платежи, осуществляемые организациями с использованием платежных каналов (вне зависимости от того, совпадает ли название организации с учетной записью, подтвержденной с использованием настоящего имени), не считаются платежами, подтвержденными с использованием настоящего имени.
2) Если продавец решит продолжить проведение операции, связанные с ней риски в таком случае будет нести исключительно продавец.
3) Если в отношении покупателя было подано 2 таких жалобы, платформа навсегда заблокирует возможность совершать покупки через этот аккаунт.
9. Оплата произведена в указанный в заказе срок, но впоследствии происходит отмена заказа.
(1) Покупатель осуществил все платежи, но заказ отменен покупателем или системой после истечения срока оплаты.
(2) Покупатель осуществил частичную оплату, но заказ отменен покупателем или системой после истечения срока оплаты.
В каждом из описанных выше случаев продавец вправе продолжить проведение операции или прекратить эту операцию, вернув средства покупателю.
1. Если продавец решает продолжить проведение операции:
– если продавец является обычным пользователем, заказ будет создан платформой повторно, чтобы продавец смог поставить Цифровые активы в течение 30 минут.
– если продавец является Пользователем-рекламодателем и сумма заказа не превышает 50 000 юаней, воспользуйтесь кнопкой «Повторно создать заказ для поставки активов» и завершите операцию; если сумма заказа превышает 50 000 юаней, осуществите поставку активов в течение 30 минут после повторного создания заказа на платформе.
2. Если продавец решит отменить заказ, он должен вернуть средства в течение 60 минут после получения информации от платформы или покупателя. При этом поставка Цифровых активов покупателю не требуется. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
10. Оплата производится частями; покупатель нажимает кнопку «Я заплатил» до оплаты полной суммы, а затем переводит оставшуюся часть средств.
1) Если продавец дал свое предварительное согласие на такую операцию, он обязан продолжить выполнение заказа.
2) Если покупатель совершает такие платежи без предварительного согласия от продавца, продавец вправе продолжить проведение операции или отменить заказ после возврата средств покупателю.
– Если продавец решит продолжить проведение операции, он должен поставить активы в течение 30 минут после получения всей суммы к оплате.
– Если продавец решит отменить заказ, он будет обязан вернуть средства в течение 60 минут после получения оплаты. Поставка Цифровых активов покупателю не требуется. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
11. Сумма полученного платежа не соответствует сумме заказа.
1) Если сумма полученного платежа превышает сумму заказа, заказ будет считаться выполненным, а продавец будет обязан возместить разницу в течение 60 минут после получения оплаты.
2) Если сумма полученного платежа меньше суммы заказа, продавец может продолжить проведение операции либо попросить отменить заказ после возврата средств покупателю.
– Если продавец решит продолжить проведение операции, он будет обязан выполнить заказ на фактически полученную сумму (то есть будет поставлено количество Цифровых активов, рассчитанное исходя из согласованной между покупателем и продавцом цены за единицу актива. Если такая цена не была согласована, используется цена за единицу актива, указанная в первоначальном заказе.
– Если продавец решит отменить заказ, он будет обязан вернуть средства в течение 60 минут после получения оплаты. Поставка Цифровых активов покупателю не требуется. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
12. Платеж получен, но верифицировать настоящее имя покупателя невозможно для этого счета получателя.
1) Если платформа подтверждает, что данные счета соответствуют настоящему имени покупателя, зарегистрированному на платформе, и при этом платеж совершен в указанный в заказе срок, заказ будет выполнен в обычном режиме.
2) Если платформа подтверждает, что данные счета не соответствуют настоящему имени покупателя, зарегистрированному на платформе, применяются меры из п.8 выше.
13. Платеж осуществляется с использованием способа оплаты, который не предполагает мгновенность операции и не был авторизован продавцом.
Продавец может продолжить проведение операции или запросить отмену заказа после возврата средств покупателю.
– Если продавец решит завершить операцию, он должен поставить активы в течение 30 минут после получения оплаты.
– Если продавец решит отменить заказ, он будет обязан вернуть средства в течение 60 минут после получения оплаты, при этом обязанности поставить Цифровые активы покупателю у продавца не будет. Если поставка уже была завершена, покупатель будет обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
14. В выходные и праздничные дни, а также с 17:00 до 9:00 в рабочие дни денежные переводы с дебетовой карты на сумму свыше 50 000 юаней невозможно осуществить частями. Это приводит к тому, что продавец не получает перевод покупателя в течение указанного платформой срока.
Продавец может продолжить проведение операции или отменить заказ и вернуть средства.
– Если продавец решит продолжить проведение операции, он будет обязан поставить активы в течение 30 минут после получения оплаты.
– Если продавец решит отменить заказ, он будет обязан вернуть средства в течение 60 минут после получения оплаты. Поставка Цифровых активов покупателю не требуется. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
15. После платежа от покупателя счет получателя перестает полноценно функционировать.
1) Если покупатель не в состоянии предоставить подтверждение полноценной работы своего счета, продавец должен вернуть средства, а платформа – отменить заказ в течение 24 часов после восстановления полноценной работы счета получателя.
2) Если покупатель в состоянии предоставить подтверждение полноценной работы своего счета, заказ должен быть выполнен. Цифровые активы будут поставлены покупателю после подтверждения полноценной работы счета покупателя.
16. При совершении платежа покупатель оставил следующие примечания: «цифровая валюта», BTC, «биткоин», Binance и т. д.
Продавец может продолжить проведение операции или отменить заказ после возврата средств покупателю.
1) Если продавец решит завершить проведение операции, он будет обязан поставить активы в течение 30 минут после получения оплаты.
2) Если продавец решит отменить заказ после возврата средств, поставленные Цифровые активы должны быть возвращены продавцу, а продавец должен вернуть средства в течение 60 минут после получения оплаты. Если указанные обстоятельства привели к блокировке счета получателя, применяются меры, изложенные в п.14 выше.
17. По данным системы контроля рисков, покупатель намеренно перехватывает заказы с низкой ценой.
1) Если покупатель не перевел оплату, платформа отменит заказ, и продавец не будет обязан поставить Цифровые активы покупателю. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
2) Если покупатель осуществил платеж, продавец обязан вернуть средства в течение 60 минут после получения платформой жалобы. Платформа поможет отменить заказ, а продавцу не придется поставлять Цифровые активы покупателю. Если поставка уже осуществлена, покупатель обязан вернуть Цифровые активы продавцу.
3) Если с покупателем такое случается дважды, платформа отключит некоторые функции аккаунта покупателя (по усмотрению платформы).
Примечание. Если продавец не в состоянии вернуть средства или поставить Цифровые активы в срок, указанный в Политике, платформа отключит некоторые функции аккаунта продавца.
Аномальное поведение продавца при проведении операций Меры реагирования
1. Продавец оспаривает цену заказа после создания заказа. Если обе стороны не договорятся о новой цене, продавец должен выполнить поставку в указанный срок.
2. Указанный продавцом счет получателя перестает полноценно функционировать.
Покупатель может продолжить проведение операции или отменить заказ.
– Если покупатель решит завершить заказ, и при этом будет предоставлено подтверждение того, что он произвел полную оплату в указанный срок, продавец обязан осуществить поставку актива в указанный срок после получения платежа.
– Если покупатель решит отменить заказ, он обязан вернуть Цифровые активы продавцу после возврата средств покупателю.
3. Заказ отменен, так как продавец не смог своевременно предоставить действительный способ оплаты, а покупатель не в состоянии произвести платеж.
1) Если заказ не может быть выполнен из-за того, что продавец не предоставил действительный способ оплаты, после получения соответствующей жалобы платформа отменит заказ напрямую и применит к продавцу соответствующие меры. Заказ, отмененный платформой, не будет учитываться, как отмененный покупателем в этот день.
2) Если в отношении продавца такая жалоба поступает дважды, или такое поведение будет замечено сотрудниками платформы, система отключит определенные функции учетной записи продавца (по усмотрению платформы).
4. Продавец, не являющийся рекламодателем, не зарегистрировал действительную информацию о получателе с указанием своего настоящего имени, или предлагает покупателю способ оплаты, данные которого не соответствуют настоящему имени, зарегистрированному на платформе. Например, если такой продавец получает деньги через Alipay или WeChat, имя получателя не совпадает с именем, которое отображается на странице сведений о заказе на платформе.
1) Покупатель может отменить заказ и подать жалобу на платформе.
2) Если в отношении продавца подано 3 таких жалобы, платформа может навсегда отключить все функции аккаунта продавца.
3) Если покупатель решит продолжить проведение операции, связанные с ней риски в таком случае будет нести исключительно покупатель.
5. Покупатель нажимает кнопку «Я заплатил» после полной оплаты, но продавец не в состоянии поставить актив в течение 30 минут после получения полной оплаты от покупателя.
Покупатель может продолжить проведение операции или отменить заказ и запросить возврат средств.
– Если покупатель решит завершить операцию, уполномоченное должностное лицо установит, что Цифровые активы принадлежат покупателю, и Служба поддержки выполнит передачу Цифровых активов.
– Если покупатель отменит заказ после запроса возврата средств, продавец обязан вернуть средства в течение 60 минут после запроса от покупателя или платформы.
Сигналы системы контроля рисков об аномальных действиях участников Меры реагирования
1. Система управления рисками выявляет аномальные действия участников, а Пользователи явно отказываются сотрудничать с платформой или не проявляют активного участия в дальнейшей проверке их действий на предмет отмывания денег или финансирования терроризма. Платформа может самостоятельно принять решение и определить Аккаунт аномальным и принять меры, включая, но не ограничиваясь этим, повышение уровня риска пользователей, прямое замораживание Аккаунтов пользователей и связанных с ним Аккаунтов до тех пор, пока доказательства контроля рисков, предоставленные пользователями, не пройдут проверку контроля рисков платформой.
2. Система управления рисками платформы подозревает Пользователей в мошенничестве (или попытке мошенничества), выводе денежных средств на платформы с высоким риском (в частности платформы посредников, платформы азартных игр, платформы, подозреваемые в отмывании денег, и другие платформы с недостаточным уровнем контроля рисков) или ином переводе активов с высоким риском.
Предупреждение о риске: остерегайтесь любой рекламы, связывающей эту платформу с такими платформами. Это поможет избежать потери активов.
Платформа вправе заблокировать или отменить операцию, вывод средств и, в исключительных случаях, все P2P-функции Аккаунта или связанных с ним Аккаунтов.
3. Аккаунты не используются Пользователями или незаконно используются для покупки Цифровых активов для других лиц: платформа определила, что Пользователи продали, одолжили или сдали в аренду свой аккаунт для его использования другими лицами или незаконно приобрели Цифровые активы для других лиц.
Предупреждение о риске: следите за безопасностью ваших данных. Это поможет избежать ее использования другими лицами для совершения преступных действий.
Платформа вправе предпринять меры, в частности временно или навсегда отключить функцию торговли P2P, увеличить срок вывода средств или отключить функцию вывода средств, или напрямую заблокировать Аккаунты таких Пользователей или связанные с ними Аккаунты.
4. Получение или представление Цифровых активов или средств из незаконных источников: Пользователи знают или могут прийти к выводу, руководствуясь здравым смыслом, что Цифровые активы и деньги, полученные с других платформ или из групп WeChat, являются незаконными, но все же позволяют им поступать на Аккаунты других Пользователей на платформе. Платформа может напрямую и навсегда отключить любую или все функции Аккаунта таких Пользователей и связанных Аккаунтов, а также прекратить предоставление любых услуг таким Пользователям или выполнение любых договорных обязательств.
5. Пользователи, уличенные в отмывании денег: система контроля рисков или сотрудники отдела контроля рисками установили, что какие-либо Пользователи непосредственно участвовали в отмывании денег или оказывали помощь в таких действиях. Платформа вправе напрямую и навсегда отключить любую или все функции Аккаунта таких Пользователей и связанных Аккаунтов, а также прекратить предоставление любых услуг таким Пользователям или выполнение любых договорных обязательств.
6. Блокировка Аккаунта: Аккаунт Пользователей замораживается по требованию судебного органа. Платформа вправе заморозить Аккаунт Пользователей в соответствии с письмом, выданным судебным органом, а также согласно соответствующему законодательству и применимым правилам. Для разблокировки Аккаунта Пользователям следует обращаться в соответствующий судебный орган, а не к платформе.
7. Судебное расследование: судебные органы запрашивают информацию об Аккаунте Пользователя на платформе, в частности в рамках судебного расследования. Платформа вправе отключить некоторые функции аккаунта Пользователя и связанных Аккаунтов.
Аномальное поведение при торговле Меры реагирования
1. За последние 7 дней пользователи, у которых было более 5 заказов, но процент выполнения которых 0%, будут считаться злонамеренными. Платформа может отключить Аккаунт пользователя на 7 дней.
2. В течение последних 7 дней пользователи, у которых было более 5 заказов, но процент выполнения больше 0%, и менее 20%, будут считаться злонамеренными. Платформа может отключить Аккаунт пользователя на 7 дней.
3. Любые объявления из списка предложений, по которым в течение последних 48 часов не было транзакций. (независимо оффлайн или онлайн, но реклама была создана 48 часов назад) Платформа может закрыть такие объявления самостоятельно, без оповещения создателя объявления.
0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *